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Par Rémi Leroux Mise en ligne : 16 Janvier 2018 | Magazine : 01 Février 2018
Planificateur financier, conseiller en placement, gestionnaire de portefeuille... Tout le monde a besoin d’un professionnel pour orienter et maximiser ses placements. Voici quelques pistes qui vous aideront à trouver celui qu’il vous faut.
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Je ne vois rien dans ce texte qui nous indique un outil concret et simple pour trouver un conseiller financier plein service qui travaillera vraiment pour nous. Ma femme et moi avons utilisé les deux types de conseillers: ceux rattachés à une banque ou institution financière et l'autre type dit indépendant. Dans les deux cas, nous n'avons pas réussi à profité de son expertise. Dans les deux cas, nous avons payé des frais pour des fonds communs de placements dont la rentabilité est plus que discutable et des honoraires professionnels beaucoup trop chers pour des services conseils trop peu fréquents. La plupart de ces gens du milieu de la finance travaillent uniquement pour le clients très fortunés et peu pour les autres.
Je crois que vous devriez comprendre le travail pour lequel votre planificateur financier est rémunéré. Vous devez avoir de bon atome crochu avec celui-ci ou celle-ci. En premier lieu il a l’obligation de faire la collecte des données. Faites après récolte de celle-ci une analyse des besoins demandés, que ce soit pour votre sécurité financière, acheter une maison, un cheval, un voyage, une entreprise, ou pour nos populaires analyses de besoins à la retraite. Votre conseiller devra être disponible et à l’écoute de vos préoccupations tout au cours des décénies vous amenant jusqu’à la fin de votre vie, sachez qu’il devient dans plusieurs cas un ami et un confident pour vous. Mes 35 ans dans ce travail sont là pour prouver ses affirmations. Vous devez pouvoir compter sur celui-ci , il doit être facile à rejoindre comme rejoindre son avocat, son médecin, un ami de confiance car vous aurez des questions pour lui ou elle tout au cours de votre vie. Travailler pour vous c’est trouver ce conseiller qui vous travaillera avec vous comme avec un ami. Vous savez quand nous sommes conseillers indépendant la première raison de notre réussite est notre réputation, elle doit être sans tache. Nos clients et clientes sont ceux qui font notre publicité par le bouche à oreille et pour avoir votre confiance nous devons la mériter et la gagner au prix d’un travail très exigeant par de longue heures de travail passer pour bien remplir les mandats que vous nous demander. La réputation de ce planificateur financier vous indique un bon chemin pour arriver à bonne destination dans la recherche de votre réussite financière. Sachez pour vous aider qu’un conseiller indépendant avec plus de 10 ans d’expérience avec un dossier impeccable sans tache est fière de ce résultat et tien mordicus à garder cette réputation en continuité avec son passé car il est garant de son propre futur et vous faites parti de celui-ci , il vous doit un service impeccable car il s’agit de sa réputation et ça c’est son gagne pain pour lequel il y travail avec acharnement depuis de nombreuses années, il fera des pieds et des mains pour faire vraiment de son mieux. Vous pouvez avoir confiance à un plus jeune représentant si il est associé avec un plus vieux représentant qui saura lui impliquer les règles et les valeurs si importante pour que la relation que vous aurez avec celui-ci ou celle-ci soit des plus enrichissantes pour vous même et pour lui également. Mon expérience peut vous indiquer que 90% des ménages faisant affaire avec un planificateur d’expérience auront d’heureux résultats. Ce sont des représentant ayants déjà réussi, ils sont rechercher. Sachez qu’il est faux de prétendre que nous travaillons avec une clientèle composé de millionnaire seulement. J’ai toujours avant tout aimer travailler avec des gens gentils et respectables et ça les riches n’ont pas tous ces valeurs. Pour aimer notre travail nous devons aimer nos clients. Lorsque les premiers rendez-vous se donne il est primordial de voir d’un côté comme de l’autre si les règles de respects et de savoir vivre sont présente comme dans toute bonne relations ça s’appelle des atomes crochus et s’est tellement important. La confiance doit être mutuelle pour vous amener vers la réussite de votre vie financière avec l’aide de votre spécialiste et confident financier. Je crois que vous avez été malchanceux, chercher dans votre entourage et vos amis il y en a sûrement qui sont bien conseiller, sinon communiquer avec l’IQPF L’Institût Québécois en Planification Financière il vous donnerons une listes de pl, fin de votre région avec les qualités rechercher et vous serez en mesure de faire un choix réfléchi. Bonne chance à vous.
Bonjour Monsieur Martin,
Merci d’avoir pris le temps de partager votre opinion. Cet article n'est pas une enquête sur les services rendus par les conseillers financiers mais plus un guide de conseils et recommandations pour aider les lecteurs à se poser les bonnes questions.
tout à fait d'accord avec vous, je ne suis pas plus outillée...