Comment obtenir gratuitement votre dossier de crédit chez Equifax… sans tomber dans le piège!

Comment créer un compte gratuit chez Equifax

1- Rendez-vous sur le site web d’Equifax.

2- Cliquez sur « Services aux consommateurs », puis, dans le menu déroulant, cliquez sur « Dossier de crédit de consommateur Equifax^MD ».

3- Cliquez ensuite sur le bouton « Commencer » au bas de la page qui s’affiche.

4- Entrez vos renseignements personnels pour créer votre compte.

Attention : il n’est pas nécessaire de cocher la case concernant les offres promotionnelles et d’autres communications pour vous inscrire. Cette option est laissée à votre discrétion et demeure optionnelle.

5- Sélectionnez le mode de vérification de votre choix (par texto ou par courriel) afin de valider votre compte, puis saisissez le numéro reçu dans l’encadré qui s’affichera.

6- Votre compte est désormais créé. Pour finaliser votre « commande », cliquez sur le bouton rouge situé à droite de votre écran : « JE VEUX M’ABONNER ». Pas de panique : il s’agit d’un abonnement sans frais!

7- Un courriel de confirmation vous sera envoyé à l’adresse courriel transmise. 

8- Ensuite, vous pourrez ouvrir une session avec votre nouveau compte Equifax pour accéder à l’actualisation mensuelle de votre pointage de crédit et de votre dossier de crédit. 

Psst! À l’avenir, pour ouvrir une session sur Equifax, il vous suffira de cliquer sur ce lien pour vous connecter.

Vous familiariser avec votre compte Equifax

Une fois votre compte créé, ou votre page de connexion ouverte, vous pourrez cliquer sur le bouton « Afficher mon produit » au bas de l’écran.

Sur la page d’accueil, voici les principales informations que vous trouverez :

• Votre cote de crédit Equifax, ainsi que la date de sa dernière mise à jour.
• Le statut de votre dossier de crédit, vous indiquant s’il est verrouillé ou déverrouillé.
• Le nombre de vos lignes de crédit.
• Votre taux d’utilisation de crédit, c’est-à-dire le pourcentage du crédit utilisé par rapport au crédit octroyé par les prêteurs. Selon Equifax, le maintien des soldes de vos comptes de crédit sous le seuil de 50 % de leur limite peut favoriser l’amélioration de votre pointage de crédit.

Avec votre inscription gratuite à Equifax, voici les trois actions que vous serez en mesure de faire :

1. Accéder à votre pointage de crédit et à son actualisation mensuelle.
2. Avoir accès à votre dossier de crédit et à son actualisation mensuelle.
3. Verrouiller ou déverrouiller votre dossier de crédit.

Comment obtenir gratuitement votre dossier de crédit chez Equifax

Dans le menu situé à gauche de votre écran, vous pouvez consulter votre dossier de crédit en cliquant sur « Dossier de crédit ». Puis cliquez sur le bouton rouge « Téléchargement et impression en PDF » (voir l’image plus bas).

Vous aurez alors accès à différentes informations liées à votre dossier de crédit, notamment vos renseignements personnels, vos comptes, ainsi que l’historique de vos communications avec Equifax.

Comment obtenir gratuitement votre cote de crédit chez Equifax

Il est possible de la consulter sur l’écran d’accueil, ou en cliquant sur « Pointage de crédit » dans le menu situé à gauche de votre écran.

Si vous téléchargez le document PDF de votre dossier de crédit, vous pourrez également y trouver votre cote de crédit au début du document. Voici un exemple visuel ci-dessous montrant à quoi cela ressemble.

Les autres moyens pour obtenir votre dossier de crédit gratuitement chez Equifax

• Par téléphone : appelez au 1-800-465-7166 (il s’agit d’un système de réponse vocale interactive). N’oubliez pas d’avoir avec vous votre numéro d’assurance sociale si vous choisissez cette option, car il vous sera demandé.
• Par la poste : téléchargez et remplissez ce formulaire. Vous pourrez ensuite l’envoyer par la poste à l’adresse indiquée ci-dessous, accompagné des pièces justificatives requises. Les documents à fournir sont indiqués dans les directives figurant au début du formulaire.