Choisir avec qui investir

Article d'un partenaire
de Protégez-Vous

Par Autorité des marchés financiers Partenaire de Protégez-Vous Mise en ligne : 19 avril 2017

iStock

Prêt à investir? À la recherche d’un représentant pour prendre les bonnes décisions? Découvrez les étapes à suivre lors de votre recherche.

Si une bonne gestion de vos finances personnelles est primordiale, le choix de la personne avec laquelle vous ferez affaire l’est tout autant. Pour gérer vos finances, choisissez un représentant qui pourra bien cerner vos objectifs, déterminer votre profil d’investisseur et vous accompagner dans toutes les étapes importantes.

Évaluez vos besoins

Commencez par déterminer vos objectifs de placement.

Investissez-vous en prévision des études de vos enfants? Pour prendre votre retraite? Avoir une idée précise de vos attentes et de vos objectifs vous permettra d’établir une conversation franche et directe avec un représentant.

Posez les bonnes questions

Vous êtes prêt à discuter avec un représentant? Commencez par vous adresser à l’institution financière avec laquelle vous faites déjà affaire ou demandez des références à des personnes de confiance. N’hésitez pas à rencontrer plus d’un représentant avant d’arrêter votre choix.

Lorsque vous rencontrez un représentant, informez-vous notamment sur ses qualifications et son expérience professionnelle. Demandez-lui de quelle façon il vous aidera à atteindre vos objectifs financiers. Informez-vous à propos de la structure de rémunération de l’institution et du représentant. Quel suivi fera-t-il de votre dossier? Comment vous tiendra-t-il informé du rendement de vos placements?

Vérifiez l’inscription auprès de l’Autorité des marchés financiers

Avant toute chose, vérifiez l’inscription et les permis de votre représentant.

Les investisseurs peuvent consulter le site Web de l'Autorité ou appeler son centre d’information. L’Autorité peut confirmer si le représentant est inscrit et donner des précisions sur les services ainsi que les produits financiers qu’il est autorisé à offrir.

Veillez à vos intérêts

Lorsque vous rencontrez un représentant, assurez-vous d’être à l’aise de lui poser des questions. Lors de vos discussions, exigez des réponses claires, complètes et documentées.

Votre représentant doit être en mesure de répondre à toutes vos questions. 

 Jouez un rôle actif

Comprendre ce dans quoi vous vous engagez est non seulement un droit, mais c’est aussi l’une de vos responsabilités. Vous pourriez trouver avantageux de prendre part activement à toutes les décisions importantes.

Un bon représentant devrait vous permettre de mieux comprendre les produits et services ainsi que les stratégies d’investissement qu’il vous propose.

Pour choisir votre représentant, consultez la brochure Comment choisir avec qui investir?.

Ajouter aux favoris
Ajouter aux favoris

Pour suivre toutes les mises à jour et nouveautés sur cet article, vous devez être connecté.