Ressources pour mettre de l’ordre dans votre portefeuille

L’Agence de la consommation en matière financière du Canada vient de mettre à votre disposition le programme «Vos outils financiers», une série de dossiers thématiques permettant d’accroître vos connaissances financières afin de vous aider à prendre des décisions plus éclairées.

L’avantage majeur de ce site interactif? Il possède un outil d’autoévaluation permettant d’identifier les modules susceptibles de vous intéresser, par exemple en vous demandant si vous avez un fonds d’urgence, si vous connaissez votre profil de risque en tant qu’investisseur ou si vous savez quelles seront vos sources de revenus à la retraite.

Information personnalisée

Conçu en collaboration avec le Fonds pour l’éducation des investisseurs et l’Autorité des marchés financiers (AMF), ce programme présente l’information de façon simple, le tout divisé en modules d’apprentissage tels que Revenus, dépenses et budget, Gestion du crédit et des dettes ou Retraite et pensions. L’un des modules est consacré spécifiquement à l’impôt sur le revenu pour les Québécois.

Plusieurs questionnaires, jeux et études de cas offrent de l’information adaptée à vos besoins, par exemple en établissant des objectifs réalistes en matière d’épargne ou en calculant le montant d’assurance vie dont vous auriez réellement besoin. Parmi les outils particulièrement utiles: une grille de calcul interactive permettant d’établir un budget mensuel détaillé ainsi qu'un hyperlien vers une calculatrice de l'AMF qui détermine les montants dont vous devrez tenir compte si vous désirez acheter une maison.

Quelques outils supplémentaires pour vous aider à gérer vos finances

• GerezMieuxVotreArgent.ca – Fonds pour l’éducation des investisseurs
• Outil de calcul de l’épargne – L’Association des banquiers canadiens
• Info assurance – Bureau d’assurance du Canada