Question Retraite croit qu’il est important de planifier financièrement la retraite, mais pour y arriver, il faut dresser un plan et passer à l’action dès maintenant.

Le budget est l’outil qui permet d’épargner pour tous les projets à court et à long terme. Quand on vit «au mois», sans avoir une vue globale de son budget, on perd la trace des plus grosses dépenses occasionnelles ou annuelles (rentrée scolaire, permis de conduire, immatriculation, taxes, etc.) qui vont venir désorganiser notre vie.

Le budget permet de déterminer ses priorités et ses valeurs
Combien de gens sont incapables d’indiquer de quelle façon ils dépensent leur argent? On entend souvent dire que ça irait mieux si chaque mois ne comptait que 20 jours. 

Il est important de commencer par faire un constat de la situation, prendre conscience de ses désirs et de ses besoins et connaître ses revenus et ses dépenses. Chaque personne ou chaque famille aura une vue d’ensemble et pourra ainsi dégager la marge de manœuvre nécessaire pour «l’épargne-projets» et «l’épargne-retraite».

Question Retraite a préparé des grilles de calcul (PDF) disponibles aux pages 46 à 50 Guide de la planification financière de la retraite. Ces grilles vous aideront à organiser vos finances personnelles et à gérer vos dépenses courantes et votre épargne-retraite. Utilisez ces grilles pour gérer vos dépenses courantes et votre épargne-retraite.

Il faut se rappeler que c’est VOUS qui contrôlez votre budget et non le budget qui vous contrôle. Vous aurez ainsi le sentiment d’acquérir une plus grande liberté de choix et d’action. Et en faisant cet exercice, vous aurez évalué également votre capacité d’épargne qui deviendra un élément de votre budget au même titre que le loyer, l’épicerie, etc.