Maîtrisez vos finances personnelles
Pouvez-vous répondre aux questions suivantes?

• Avez-vous récemment fait le bilan de vos finances personnelles?


• Combien avez-vous de dettes, d’épargnes ou d’investissements?


• Avez-vous des objectifs précis pour épargner ou investir?


• Si vous aviez à choisir un représentant, sauriez-vous comment le faire?


• Si vous avez déjà un représentant avec qui vous faites affaires, sauriez-vous comment bénéficier de son expertise?

Si vous ne connaissez pas la réponse à certaines de ces questions, ou si la réponse que vous avez donnée ne vous convient pas, ce fascicule peut vous aider.

Maîtrisez vos placements
Rappelez-vous la dernière fois où vous avez investi, par exemple en contribuant à votre REER. Répondez ensuite aux questions suivantes:

• Est-ce que le représentant qui vous a proposé le placement est autorisé à vous le vendre? Comment est-il rémunéré (à commission, à salaire, etc.)?


• De quel type de placement s’agit-il (actions, obligations, etc.)?


• Est-ce que le montant investi et le rendement sont garantis? Si oui, qui offre ces garanties?


• Quelles sont les conditions pour récupérer votre argent?


• Quel est le rendement prévu?


• Quels sont les frais associés au placement?


• Quel sera l’impôt à payer sur le rendement obtenu?


• Est-ce qu’il existe d’autres possibilités de placements qui auraient pu mieux répondre à vos besoins?

Si vous ne pouvez pas répondre à toutes ces questions, ce fascicule est pour vous!

Maîtrisez vos assurances sur la vie et la santé
Êtes-vous prêt à faire face à l’imprévu?

• Vous ou un membre de votre famille décédez. Y a-t-il des personnes qui se retrouvent dans une situation financière difficile?


• Vous êtes victime d’un accident important qui vous empêche de travailler pendant un an. Comment paierez-vous les factures?


• Lors d’un voyage à l’extérieur du pays, vous vous blessez et devez être hospitalisé d’urgence. Qui paiera la note?


• Vous apprenez que vous souffrez d’une maladie très grave. Il existe un traitement expérimental dans un autre pays, mais c’est très dispendieux. Pouvez-vous vous l’offrir?

Si vous ne connaissez pas la réponse à au moins une des questions précédentes, ou si votre réponse ne vous satisfait pas, le présent fascicule est pour vous!

Maîtrisez vos assurances auto et habitation
Êtes-vous prêt à faire face à l’imprévu?

En vous levant samedi matin, vous vous rendez compte que votre véhicule a été volé. Vous y aviez laissé votre sac de golf.

Deux jours plus tard, la police retrouve l’automobile incendiée, sur un chemin de campagne. Votre véhicule est une perte totale et il n’y a aucune trace de son contenu.

Serez-vous indemnisé? Consultez ce fascicule au besoin!

Vous pouvez consulter ces fascicules sur le site de l’Autorité des marchés financiers au www.lautorite.qc.ca.