Des relevés de placement compliqués et incomplets!

Mise en ligne : mars 2010

Illustration: Luc Melanson

Selon un sondage du Fonds pour l’éducation des investisseurs de l’Ontario, sept investisseurs sur 10 trouvent leur relevé de placement incomplet ou difficile à comprendre.

Rien d’étonnant : plusieurs relevés consistent en une série de transactions présentées dans un langage hermétique. Comme ils ne sont pas réglementés, on y trouve un peu n’importe quoi.

Nous avons analysé les relevés de placement émis par 10 institutions financières*. Il s’agissait dans la plupart des cas de fonds communs et de fonds distincts.

Nous les avons aussi soumis à Option consommateurs et à la Fondation canadienne pour l’avancement des droits des investisseurs (FAIR Canada), qui nous ont fait part de leurs commentaires.

^*^{Les relevés analysés:

Acuity, Fidelity Investments, Fonds de solidarité FTQ, Groupe Investors, Industrielle Alliance, London Life, Placements CI, Placements CIBC, Placements Financière Sun Life (fonds CI et Acuity), Robert Gagnon} ^{Planificateurs financiers (fonds Empire Vie)}

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15 déc. 2010

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Participation de michel roy

Commentaires publiés : 5

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Par michel roy
(Participant occasionnel)
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je trouve cela tres pertinent car je recois mes relevé de placement et c est tres frustrant de ne pouvoir lire convenablement les pour centage surtout que des placement sont fais chaque mois cela pourrais etre plus facile a lire et accessible sans avoir de cours universitaire pour etre capable de lire un rendement on pourrais croire que c est voulu un peu de reglementation ferais du bien avoir un langage clair et precis
10 déc. 2010

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Participation de Nicole Renaud

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Par Nicole Renaud
(Participant occasionnel)
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Je trouve important de voir le rendement moyen annuel depuis le début du placement en plus du rendement des 12 derniers mois.
20 juil. 2010

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Participation de NICOLE MARTEL

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Par NICOLE MARTEL
(Participant occasionnel)
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J'aurais aimé voir votre évaluation du relevé de la Banque Nationale Financière car ce qui m'intéresse c'est le rendement en pourcentage et je ne le vois pas.

Est-ce qu'il y a une norme que ces différentes compagnies devraient observer ?
24 mars 2010

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Participation de gervais

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Par gervais
(Participant occasionnel)
Je trouve ce commentaire pertinent ( 6 )

Je suis conseiller en placement, je milite pour un relevé imposé par l'AMF qui sera le même pour toutes les institutions. Ce relevé devrait contenir les montants investis, le couts des placements et leur valeurs actualisé ainsi que les couts reliés aux placements commes les frais de gestion ou les honoraires et bien sur le rendement du portefeuille clairment indiqué pour des périodes de 1,3,5 et 10 ans si c'est le cas. Les rendement des indices de référence devraient égalements être indiqués.Finalement l'obligation pour le firme de faire suivre ces données si le client change de firme. Trop compliqué ? je ne crois pas, trop transparent pour les insitutions financières ? certainement !
24 mars 2010

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Participation de Guy P.

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Par Guy P.
(Participant occasionnel)
Je trouve ce commentaire pertinent ( 1 )

Il faudrait également mentionner que les états de comtes des courtiers sont généralement bien présentés . De plus si vous faites vos placements par internet vous avez accès à une foule de renseignements très utiles.Malheureusement les fonds communs sont for populaires mais la dernière solution a envisagé .