Illustration: Luc Melanson

«Je m’engage personnellement à comprendre vos besoins, à faire une analyse approfondie de votre situation et à vous offrir des solutions personnalisées.»

Exceptionnelle, la promesse du Groupe Investors? Pas du tout, toutes les institutions financières tiennent le même discours. Les formulations varient, mais les engagements sont identiques.

À une époque où les produits financiers ne cessent de se multiplier et de se complexifier, on considère comme normal de se tourner vers des spécialistes. Devrait-on leur faire confiance?

Pour le savoir, Option consommateurs a mené une enquête sur le terrain. L’exercice était subventionné par le Fonds réservé à l'éducation des investisseurs et à la promotion de la gouvernance de l’Autorité des marchés financiers, un organisme qui a notamment pour mandat d’encadrer les marchés financiers québécois et de protéger le public.

Les exigences pour évaluer les représentants en valeurs mobilières n’étaient pas plus grandes que leurs promesses. La grille d’évaluation élaborée par Option consommateurs reflétait les principes de base à respecter lorsque ces professionnels rencontrent un client.

À quoi ressemblent les résultats? Eh bien, vous avez une chance sur deux de rencontrer quelqu’un d’incompétent!

Le mot paraît fort, mais confieriez-vous 75 000 $ à un représentant qui non seulement ne vous a pas demandé si vous avez un revenu de travail ou une personne à charge, mais qui en plus ne vous propose aucune stratégie cohérente pour atteindre vos objectifs? Il s’agit là d’un exemple parmi les pires cas rencontrés, mais ils ne sont pas rares ceux qui ont omis de demander au client s’il avait des dettes ou qui lui ont transmis des informations erronées.

Pour éviter le pire, voici quelques moyens de savoir à qui vous avez affaire et quelles démarches entreprendre si vous avez été lésé.